"Llegué a por un plan de pensiones y Teresa me hizo un análisis completo: lo que me convenía era reordenar el ahorro, optimizar mi fiscalidad de autónomo y proteger mis ingresos. Hoy pago menos IRPF y tengo un plan real."
Asesoría patrimonial · Valdepeñas & online
Tu dinero tiene un propósito. Diseñemos el plan para cumplirlo.
Ahorro, inversión, fiscalidad y protección alineados con tus objetivos de vida. Un método integral, una sola interlocutora, cero letra pequeña.
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Respuesta en 24 h
Presencial u online
Agenda abierta esta semanaDiagnóstico 360° · 60 min · gratuito
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Años planificando patrimonios
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Familias y empresas asesoradas
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Clientes que permanecen cada año
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Coste de la primera consulta
Trabajo con el catálogo de entidades reguladas líderes del sector
Servicios
Todo tu patrimonio, bajo un mismo plan.
No tendrás que ir de un banco a un gestor y de ahí a un asesor fiscal. Lo coordinamos todo desde una sola mesa.
01
Ahorro
Empezar a ahorrar con cabeza, no con prisas.Ordenar gastos, fondo de emergencia y el producto adecuado para cada objetivo: imprevistos, vivienda, hijos, libertad financiera.
Hablar de ahorro 02Inversión
Tu dinero, trabajando en silencio durante años.Cartera ajustada a tu perfil, horizonte y fiscalidad. Fondos, unit linked, renta fija y vehículos con ventaja fiscal.
Ver enfoque 03Jubilación
Saber hoy con cuánto vivirás mañana.Calculamos el gap entre tu pensión pública estimada y el nivel de vida que quieres mantener. Y el esfuerzo mensual para cubrirlo.
Calcular mi jubilación 04Protección
Cubrir lo que no podrías asumir solo.Vida, salud, incapacidad, hogar. Revisamos tus pólizas actuales, detectamos duplicidades y ajustamos coberturas a tu etapa vital.
Revisar coberturas 05Pymes y autónomos
Lo personal y lo del negocio, sin mezclarlo.Separación patrimonial, previsión social del autónomo, retribución flexible, seguros de convenio y continuidad del negocio.
Hablar de mi negocio¿No sabes por dónde empezar?
Para eso está el diagnóstico 360°. Una hora, cero coste, y sales con un mapa claro de tu situación.
Empezar gratis
El método
Cuatro movimientos. Ninguno opcional.
Antes de proponerte nada, analizo en profundidad tu situación. Solo así un plan financiero tiene sentido.
I
Escuchar
Reunión inicial de 90 minutos. Tu situación, tus miedos, tus objetivos. Sin productos encima de la mesa.
II
Diagnosticar
Radiografía por escrito: coberturas, fiscalidad, rentabilidad real, gaps críticos y oportunidades.
III
Proponer
Plan financiero documentado con alternativas, proyecciones y costes claros. Sin compromiso.
IV
Acompañar
Si avanzamos, tramitación incluida. Revisión periódica y ajustes cuando la vida o el mercado cambien.
+12años de experiencia
Sobre mí
Una sola interlocutora para todo tu patrimonio.
"Primero entender tu vida, después ponerle números, y solo al final hablar de productos concretos. Nunca al revés."
Llevo más de doce años diseñando planes financieros para familias, autónomos y empresas. Nada de jerga financiera ni presión por cerrar: una conversación franca, un diagnóstico riguroso y un plan que puedes entender y defender tú mismo.
Atiendo presencialmente en Valdepeñas (Ciudad Real) y por videollamada en toda España.
Inscrita en DGSFP
Diagnóstico 360°
Valdepeñas · toda España
Testimonios
Clientes que ya duermen más tranquilos.
"Teníamos productos sueltos en distintos sitios y ninguna idea clara de si estábamos cubiertos. Teresa los puso todos sobre la mesa, nos mostró los huecos y diseñó un plan coherente. Ahora sabemos exactamente dónde estamos."
"Implantamos un plan de retribución flexible y un seguro colectivo para el equipo. Proceso impecable, empleados encantados e impacto directo en la retención de talento."
Preguntas frecuentes
Lo que todos quieren saber.
Nada. 60 minutos sin compromiso, presencial en Valdepeñas o por videollamada. Sales con una idea clara de tu situación y de qué te conviene revisar, aunque decidas no trabajar conmigo después.
El diagnóstico, el plan y el seguimiento son gratuitos para ti: no emito factura al cliente. Si decides contratar un producto, son las compañías quienes retribuyen mi trabajo. Te lo explico siempre por escrito antes de que firmes nada, y si algo no te conviene, te lo digo.
Atiendo presencialmente en Valdepeñas (Ciudad Real) y por videollamada a cualquier parte de España. Funciona perfectamente para casi todo.
Los revisamos uno a uno. A veces la mejor recomendación es no tocar nada. Otras veces conviene cambiar, y entonces te acompaño en el trámite.
Sí. Reviso previsión social del autónomo, seguros del convenio, separación patrimonial y lo básico de planificación financiera para negocios pequeños. Lo fiscal complejo lo derivo a tu asesor.
Empezar
El mejor momento fue hace diez años. El segundo mejor, hoy.
Déjame tus datos y te escribo en menos de 24 horas para proponerte una primera llamada. Sin coste, sin compromiso, sin letra pequeña.
- Diagnóstico 360° de 60 minutos, gratuito y sin compromiso
- Sales con un mapa claro de tu situación y tus palancas
- Total confidencialidad: tus datos solo los ve Teresa
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